Source: MIL-OSI Russian Language News
Source: Mainfin Bank –
Почему Центробанк усилит контроль над открытием счетов мигрантами?
Решение властей ужесточить требования к открытию счетов мигрантами обусловлено отсутствием в банках рабочих механизмов проверки таких лиц и массовым привлечением нерезидентов к мошенническим действиям. Так, ЦБ РФ объясняет усиление контроля следующими причинами:
- для открытия счета в России иностранцу достаточно только паспорта либо въездной визы (миграционной карты) – банки не могут проверить легальность документов;
- в РФ отсутствуют единые базы нерезидентов, трудности возникают и с переводом документов;
- на черном рынке появляется все больше предложений о покупке поддельных удостоверений личности – ID-карту можно приобрести всего за 10 тыс. руб.;
- карты иностранных граждан используются в мошеннических схемах – через них выводят деньги, полученные преступным путем.
При этом зачастую мигранты становятся дропперами неосознанно – под предлогом работы их привлекают мошенники. Иностранцы же могут не догадываться об участии в сомнительных схемах, в т.ч. из-за незнания русского языка.
Как регулятор планирует бороться с иностранными дропперами?
Борьбу с дропперами Банк России планирует начать с разработки новых правил для кредитных организаций – при открытии счетов нерезидентам банки будут обязаны применять дополнительные способы идентификации личности. Также власти рассматривают возможность введения единой карты иностранного гражданина, но такой процесс займет много времени и потребует значительных ресурсов. Еще один способ решения проблемы – предоставление банкам доступа к базе миграционного учета для проверки потенциальных клиентов, въехавших в РФ.
«Усиление контроля над мигрантами – необходимая мера, т.к. четверть карт мошенников оформлена именно на иностранных граждан», – поддерживают инициативу представители банковской отрасли.
Вместе с тем, эксперты предлагают и альтернативный способ ограничения мошеннических действий с участием мигрантов путем введения лимитов для нерезидентов на открытие счетов. Аналогичный подход уже используют при оформлении SIM-карт – иностранцам доступно до 10 договоров, россиянам – до 20.
Источник:
Обратите внимание; Эта информация является необработанным контентом непосредственно из источника информации. Это точно соответствует тому, что утверждает источник, и не отражает позицию MIL-OSI или ее клиентов.
Please note; This information is raw content directly from the information source. It is accurate to what the source is stating and does not reflect the position of MIL-OSI or its clients.
https://mainfin.ru/novosti/borba-s-dropperami-v-razgare-cb-rf-usilit-kontrol-nad-scetami-migrantov